Идеальный криптовалютный портфель

Сегодня о криптовалюте не слышал только ленивый. Одни инвесторы уже активно зарабатывают на интернет-монетах, другие еще относятся к ним с опаской. И тем не менее колоссальная волатильность криптовалют приковывает пристальные взгляды трейдеров со всего мира. Суточный разбег цены может превышать 30% стоимости криптовалюты, что создает не только фантастические возможности заработка, но и серьёзные риски для инвесторов. В этой статье мы поговорим как создать идеальный криптовалютный портфель.

Как и в случае с традиционным инвестированием, вопрос оптимизации рисков удается решить при помощи портфельных инвестиций. Однако, некоторые отличия в подходе к формированию криптовалютного портфеля все же присутствуют. На них и остановимся поподробнее.

Криптовалютный портфель – что это?

Инвестиционный портфель – это набор рыночных инструментов, подобранный таким образом, чтобы обеспечить инвестору максимальную прибыль при минимальных рисках. Ключевая идея формирования инвестпортфеля – диверсификация, то есть, распределение инвестиций. Все наверняка слышали поговорку о яйцах и корзине, так вот – это именно тот случай.

У вас имеется 1 дом. Предположим, внезапно его поразила молния, и он загорелся. Пожар, вероятнее всего, уничтожит его целиком. Какая досада…

А вот если бы домов у вас было 10, то вероятность того, что все разом они могли быть охвачены стихией – гораздо меньше (даже если бы они были расположены на одной улице)!

Так и с инвестициями. Грамотное их распределение – это своеобразная страховка большей части капитала от непредвиденных потерь. Вот только «непострадавшая» часть инвестиций не только остается невредимой, но и может приносить существенную прибыль, с лихвой компенсируя убыток по «сгоревшему дому».

Криптовалютный портфель ничем принципиально не отличается от классического инвестиционного портфеля, и является его подвидом.

Криптовалютный портфель тоже объединяет криптовалютные активы, подобранные трейдером с целью получения максимального заработка с минимальными потерями. Но подход к подбору его составляющих разнится.

Создание надежного инвестпортфеля строится на принципах наполнения его активами из разных категорий:

• Акции;
• Валютные пары;
• Индексы фондового рынка;
• Биржевые товары.

В случае с криптопортфелем, мы имеем дело с одними лишь криптовалютами. Сложность задачи состоит в выборе компонентов портфеля из одного рыночного сегмента. Который, в свою очередь, подвержен влиянию одних и тех же рыночных факторов. Но это только на первый взгляд.

Преимущества криптовалютных портфельных инвестиций

1. Преимущества торговли криптовалютами открываются в самом начале инвестиционного пути. Ведь традиционные инвестиции предполагают прохождение сложной процедуры регистраций и открытий счетов с вовлечением инвестора в бумажную волокиту. Достаточным подспорьем для торговли криптовалютным портфелем может стать аккаунт на криптобирже или даже криптовалютный кошелек.
2. Традиционное инвестирование, безусловно, выгодно. Однако пороговый капитал, необходимый для ведения дел на солидном уровне, кажется заоблачным среднестатистическому начинающему инвестору. Начальные требования могут превышать несколько тысяч долларов. Именно поэтому, рекомендуется иметь также криптовалютный портфель. Не каждый инвестор располагает такой свободной суммой на старте. Инвестирование в криптовалюту не предполагает столь высоких обязательных затрат. Чтобы начать достаточно трех сотен долларов. Планку можно повышать по мере поступления прибыли.
3. Потенциальные шансы на получение прибыли от торговли криптовалютами настолько велики, что вопрос выбора между ними и классическими рыночными активами для современного инвестора практически не актуален. Волатильность интернет-валют позволяет молниеносно разогнать капитал и увеличивать доходы в геометрической прогрессии. И речь не только о нашумевшем Биткоине. Сегодня мир альткоинов насчитывает около тысячи различных криптовалют. Однако, было бы наивно полагать, что все они имеют такие же высокие перспективы. Умение выбирать стоящие проекты из общего многообразия – целое искусство.

Принципы формирования криптопортфеля

Эксперты и финансовые аналитики пришли к мнению, что идеальное число составляющих криптопортфеля – от 3 до 10.

Задача любого инвестора, подбирающего криптовалютный портфель, создать баланс внутри этого портфеля. Речь идет о том, чтобы при просадке одного из его компонентов, хотя бы одна другая валюта демонстрировала рост. Достижение этой цели и есть мастерством диверсификации. Достигается такой уровень путем следования определенным требованиям.

Перспективность

При выборе криптовалюты для портфеля придётся углубиться в матчасть. Необходимо проанализировать, насколько актуальной является идея криптовалюты, какие принципиально прогрессивные новшества она несет, каковы ее преимущества над аналогами. Другими словами, трейдер должен четко знать, почему пользователи будут отдавать предпочтение именно этой валюте среди множества других. Для всех криптовалют характерна высокая скорость обработки транзакций и определенная анонимность. Ваша задача выявить изюминку.

Характеристика ценовой динамики

Не обойтись и без графиков. Вам предстоит проанализировать поведение котировок на истории цены. Для этого нужно охватить немалый отрезок времени. Полезно выявить зависимость колебаний от курсов других криптовалют, подверженность изучаемого актива фундаментальным факторам, а также уделить внимание волатильности и объему торгов. Последний считается особенно важным показателем, ведь он определяется уровнем финансовых вливаний в интернет-валюту. Порой разобраться в причинах роста крипты весьма сложно. Ведь разработчики не брезгуют использовать мошеннические схемы. Отличить искусственный скачок от естественного, связанного с ростом популярности монеты, можно только при проведении скрупулезного графического анализа. Нелишним будет напомнить и о значимости уровня капитализации. Однако, даже лидеры Топ-10 криптовалют когда-то с чего-то начинали. Поэтому эту рекомендацию отнесем к условным.

Криптовалютное сообщество

Оптимизация рисков всегда и везде! Избирайте монеты, активно поддерживаемые сообществами. Лучше, если вы будете иметь возможность получать информацию из официальных источников: сайт разработчиков, зарегистрированное комьюнити, на ресурсах, где важна обратная связь.

Фундаментальные факторы

Изучите медиапространство, посвященное криптовалюте, вдоль и поперёк. Контекст новостей играет важнейшую роль в формировании спроса и предложения. Поэтому недооценивать такую доступную информацию никак нельзя. Обращайте внимание на источники и ресурсы, публикующие материалы, и, конечно же, анализируйте инфоповоды. Читайте форумы и блоги, важные детали могут прятаться в самых неожиданных местах.

Подытожим

Неважно дорогой или дешевой будет криптовалюта в вашем портфеле, ваша задача оценить ее потенциал. И даже если на первый взгляд это кажется сложным, проделанная работа обязательно принесет плоды.

Рассмотрим основные схемы формирования криптопортфеля, сформулированные экспертами для инвесторов с разным уровнем подготовки

Для чайников: учиться никогда не поздно

Если вы считаете себя чайником – повремените. Станьте губкой и впитывайте информацию. Освоитесь вы очень быстро. Как только вы почувствуете в себе достаточно сил, мир криптовалют гостеприимно распахнет перед вами свои двери. Ваш час пробьёт, обучайтесь!

Продвинутый уровень: консервативная схема

Даже если вы только начинаете свой путь криптовалютного инвестирования, но уже готовы окунуться в мир немыслимых скачков котировок, ежедневного анализа графиков и изнурительного составления прогнозов, дерзайте!

Эксперты рекомендуют вам использовать схему консервативного формирования криптопортфеля. Этот метод не только оптимизирует торговые риски, но и уменьшает психологическую нагрузку, что немаловажно на старте, ведь эмоции порой зашкаливают даже у профессионалов. Наполняйте свой портфель по указанной схеме:

• 70% портфеля должны составлять криптовалюты из самой популярной десятки. Они демонстрируют стабильный рост, а СМИ пестрит информацией, которая так или иначе может помочь вам при проведении фундаментального анализа.
• 20%, но не менее, должны составить криптовалюты с высоким потенциалом, недооцененные, но пользующиеся спросом.
• 10% – не самые дорогие, но имеющие долгосрочный потенциал роста криптовалюты.

При вышеизложенном раскладе, основная масса ваших сбережений распределится между разными активами с проверенной репутацией. Эти валюты популярны среди большинства успешных инвесторов. А преимущества социального трейдинга еще никто не отменял. Перспективные, но рискованные проекты дадут вам возможность проверить себя, однако, в случае неудачи – многого вы не лишитесь.

Эксперт: агрессивная схема

Агрессивная схема формирования криптопортфеля – то, что нужно для бывалых инвесторов. Уже попробовав рынок на вкус, становится гораздо легче ориентироваться в температуре его противоречивых течений. Разбавить криптовалютный портфель за счет ICO станет отличной идеей. Риски возрастают, но на кону большая прибыль. Опыт в таких случаях говорит сам за себя. Если хотя бы последний год вы занимались криптоинвестированием вплотную, вы поймете, о чем идет речь.

• 65% – топ-криптовалюты;
• 25% – менее популярные монеты из первой сотни;
• 15% – ICO.

Альтернативные схемы наполнения криптопортфеля

Для терпеливых инвесторов

Buy&Hold – покупай и держи! Вам поможет холодный расчет и умение находить самородки. Сконцентрируйте внимание на новых проектах, альткоинах с низкой стоимостью, которые при этом имеют все шансы заявить о себе на весь мир. Но, спустя некоторое время. Сложность соблюдения такой стратегии заключается в умении устоять перед соблазном продать криптовалюту при появлении первых признаков роста. Это было бы большой ошибкой. Ведь максимальную прибыль можно получит лишь когда стоимость монеты достигнет своего пика. А это обязательно случится, ведь с каждым днем технология блокчейн развивается и совершенствуется. Криптовалюты постепенно становятся частью экономики, охватывая все более разнообразные сектора нашей жизни и деятельности.

Для проактивных инвесторов

Наполняя криптопортфель по этой стратегии, необходимо сконцентрироваться на технических характеристиках коинов, а не их на стоимости. Эксперты сходятся во мнении, что наибольшие перспективы лежат перед криптовалютами, в корне меняющими модели экономического взаимодействия. К валютам-новаторам блокчейна, помимо прочих, сегодня можно отнести:

• IOTA;
• NEO;
• NEM;

Новые валюты появляются постоянно. Сделав упор на изучение технологий и анализ технических характеристик, вы сможете добиться серьёзных успехов в портфельном криптоинвестировании.

Для осторожных инвесторов

Если вы не склонны к экспериментам, используйте стратегию наполнения криптопортфеля только самыми надежными криптовалютами. Ваше поле деятельности – Топ-20 криптовалют. Эти монеты не просто дорогие. Они имеют:

• безупречную репутацию;
• высокую капитализацию;
• внушительные торговые объемы;
• постоянные финансовые вливания;
• преимущественно растут в цене.

Доверяйте независимым ресурсам. Одним из таких является портал CoinMarketCap. Рейтинги, размещаемые биржами, могут оказаться недостаточно объективными.

Практические примеры криптопортфелей

#1

Инвестиционный фонд: 500$.

Схема формирования криптопортфеля:

• 55% – криптовалюты, демонстрирующие уверенный рост котировок;
• 35% – альткоины, имеющие высокие показатели технических характеристик;
• 10% – монеты, привлекающие высокий пользовательский спрос.

Распределение капитала:

• ZEC – 275$;
• XMR – 175$;
• LTC – 50$.

Профит (за 1 месяц): 222$.

Уровень доходности: 44,4%.

#2

Инвестиционный фонд: 2000$.

Схема формирования криптопортфеля:

• 75% – криптовалюта с наилучшими показателями;
• 17% – рейтинговый форк;
• 8% – высокотехнологичный альткоин с «изюминкой».

Распределение капитала:

• BTC – 1500$;
• BCH – 340$;
• XRP – 160$.

Профит (за 1 месяц): 1348$.

Уровень доходности: 67,4%.

#3

Инвестиционный фонд: 6000$.

Схема формирования криптопортфеля:

• 70% – топовая монета;
• 20% – востребованный форк;
• 4% – распределяем между двумя монетами из Топ-20;
• 6% – в равных долях инвестируем в тройку альткоинов с высоким технологическим потенциалом.

Распределение капитала:

• BTC – 4200$;
• BCH – 1200$;
• XMR– 120$;
• ETH – 120$;
• XEM – 120$;
• EOS – 120$;
• MIOTA – 120$.

Профит (за 1 месяц): 4140$.

Уровень доходности: 69%.

*Расчет прибыльности базируется на истории динамики криптовалютных котировок в период с января по февраль 2018 года.

Исходя из трех приведенных выше практических примеров распределения инвестиций внутри криптовалютного портфеля, наиболее выгодным оказался консервативный подход. Этот портфель содержит 70% самой популярной криптовалюты в мире, 20% новой криптовалюты с весомыми перспективами и 10% технологичных недооценённых монет. Однако секрет успеха кроется не только в этом.

Обратите внимание на объем инвестируемого капитала. Чем больше сумма вклада, тем доходнее трейдинг. Такова природа криптовалютного инвестирования.

Если подытожить, то можно сформулировать несколько тезисов, которые укладываются в основу любого успешного криптовалютного портфеля.

• Инвестиционный капитал объёмом несколько тысяч долларов;
• Упор на криптомонеты из первой двадцатки независимого рейтинга;
• Диверсификация рисков путем вложения части капитала в перспективные, но не растиражированные проекты.

Приступая к работе

Криптовалютный портфель инвестора – это, попросту говоря, набор активов, используемый в торгах на платформе криптовалютной биржи.

Эксперты полагают, что флагманами 2018 года среди криптовалют станут:

• BTC;
• ETH;
• LTC;
• XRP;
• Dash.

А вот кошелек для хранения криптовалюты лучше иметь отдельный. Наиболее защищенными считаются аппаратные кошельки, например:

• Ledger;
• Trezor .

Но выбор всегда остается за вами. Главное, чтобы избранный вами кошелек обеспечивал сервис хранения коинов из вашего криптопортфеля.

Вместе с тем хотелось бы предостеречь от распространенных ошибок криптоинвесторов.

Опасности и ошибки, которых можно избежать

Искусственный ажиотаж

Порой разработчики сознательно создают шумиху вокруг новых альткоинов. Отделяйте зерна от плевел. Прежде чем вкладывать деньги в приглянувшуюся монету, изучите ее историю, ознакомьтесь с характеристиками, проанализируйте динамику цен. Порой бывает достаточно всего лишь выждать время. Не подвергайте капитал необоснованным рискам.

Пренебрежение манименеджментом

Не каждый начинающий инвестор может похвастать навыками распределения инвестиций. Если опыта недостаточно, используйте рабочие схемы диверсификации. Интуиция в таких случаях часто подводит. Не полагайтесь на нее.

Несоблюдение техники безопасности

Доверяйте только ресурсам с хорошей репутацией. Сотрудничайте с проверенными биржами, пользуйтесь защищенными кошельками.

Педантизм

Если вы хотите быть успешным криптоинвестором, вы должны быть гибким в своих принципах инвестирования. Рынок криптовалют находится в стадии развития и постоянно меняется. Вы должны меняться вместе с ним. Легко расставайтесь с бесперспективными монетами. Наполняйте портфель альткоинами с высоким потенциалом. Не зацикливайтесь на одной, пусть даже самой дорогой монете.

Страх и жадность

Вечные враги успешного трейдинга. Соблюдайте золотую середину. Не держите монеты слишком долго, но и избавляйтесь от перспективных монет без серьёзных на то оснований. Помните, что покупать нужно, когда монеты недооценены, а продавать, когда цена достигает максимума.

Криптопортфель: да или нет?

Конечно же, да!

Криптовалюты предоставляют колоссальные возможности заработка. А криптопортфель позволяет использовать их по максимуму. При этом оптимизирует риски таким образом, чтобы защитить инвестора от непредвиденных потерь во время скачков волатильности, которым так подвержен крипторынок.

Криптопортфель – это комплексное, универсальное решение как для новичков, так и опытных криптотрейдеров.

Об Авторе: Deprecated: Функция the_author_posts_link вызвана с аргументом, который считается устаревшим с версии 2.1.0. Альтернативы не предусмотрено. in /home/p/pod200hj/binarka.net/public_html/wp-includes/functions.php on line 5619 Редактор

Просмотреть все записи автора →

(Пока оценок нет)

Загрузка...